Мошенники заморозили счета продавцов: полиция предупреждает об онлайн-мошенничестве

Бюро по расследованию киберпреступлений Таиланда (CCIB) бьет тревогу: в стране набирает обороты новая мошенническая схема. Аферисты используют счета добросовестных онлайн-продавцов для отмывания украденных денег, что приводит к заморозке счетов невиновных людей. Это предупреждение особенно актуально для экспатов и туристов, активно пользующихся онлайн-площадками вроде Facebook Marketplace для покупки или продажи товаров.

Почему мошенники заморозили счета продавцов и как работает схема

На первый взгляд, ситуация кажется абсурдной: вы честно продали товар, получили деньги, а в итоге ваш счет заблокирован. Схема, которую используют преступники, довольно коварна и основана на вовлечении третьего, ничего не подозревающего лица — продавца. Вот как это происходит поэтапно:

• Шаг 1: Поиск жертвы. Мошенник получает доступ к деньгам жертвы (например, через фишинг или взлом аккаунта) и ищет способ их «отмыть».
• Шаг 2: Поиск продавца. Преступник находит в интернете объявление о продаже нужного ему товара (смартфона, мебели, чего угодно) и связывается с продавцом, выдавая себя за обычного покупателя.
• Шаг 3: Подмена реквизитов. Мошенник договаривается о покупке, но для оплаты дает своей первой жертве (у которой украл деньги) реквизиты банковского счета честного продавца.
• Шаг 4: Транзакция. Первая жертва, думая, что возвращает долг или платит по счету мошеннику, переводит украденные у нее же деньги на счет онлайн-продавца.
• Шаг 5: Завершение аферы. Продавец видит поступление средств, считает сделку успешной и отправляет товар мошеннику. Мошенник получает товар, оплаченный чужими деньгами.
• Шаг 6: Заморозка счета. Обманутая жертва обращается в полицию. Полиция отслеживает транзакцию и блокирует счет, на который поступили деньги, то есть счет невиновного продавца.

В результате продавец остается и без товара, и с замороженным счетом, оказавшись невольным участником преступной схемы. Разбирательства могут длиться месяцами, создавая серьезные финансовые и юридические проблемы.

Как защитить себя от мошенников в Таиланде

Будь вы опытным экспатом, ведущим небольшой онлайн-бизнес, или туристом, продающим ненужные вещи перед отъездом, важно соблюдать бдительность. Полностью застраховаться от таких схем сложно, но можно значительно снизить риски.

Рекомендации для продавцов:

• Проверяйте соответствие имен. Это ключевой момент. Всегда сверяйте имя отправителя денег в банковском приложении с именем человека, с которым вы ведете переписку. Если имена не совпадают, это огромный красный флаг. 🚩 Не стесняйтесь уточнить, почему платит другой человек.
• Сохраняйте доказательства. Делайте скриншоты всей переписки с покупателем, сохраняйте детали заказа и подтверждение отправки товара. В случае проблем это будет вашим главным доказательством невиновности.
• Избегайте сложных схем оплаты. Если покупатель просит разбить платеж, перевести деньги через третьих лиц или предлагает другие запутанные варианты — лучше отказаться от сделки.
• Будьте в курсе. Подобные схемы постоянно видоизменяются. Полезно следить за новостями о мерах борьбы с киберпреступностью в Таиланде, чтобы понимать актуальные угрозы.

Что делать, если ваш счет уже заморожен?

1. Не паникуйте. Немедленно свяжитесь со своим банком, чтобы выяснить причину блокировки.
2. Соберите все доказательства. Подготовьте все скриншоты переписки, данные о транзакции, информацию о товаре и его отправке.
3. Обратитесь в полицию. Со всеми доказательствами идите в ближайшее отделение полиции и в Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB), чтобы заявить о своей непричастности к мошенничеству.

Процесс может быть долгим, но активное сотрудничество с властями — единственный способ доказать свою невиновность и вернуть доступ к своим средствам.