Мобильный банкинг Таиланд: новые проверки и правила 2025

Пользуетесь мобильным банкингом в Таиланде или только планируете? 💡 Тогда эта информация для вас! В 2025 году правительство Таиланда совместно с финансовыми регуляторами ввело новые, более строгие правила верификации пользователей. Эти меры направлены на повышение финансовой безопасности в Таиланде и борьбу с мошенничеством. Давайте разберемся, что изменилось, кого это коснулось, и что делать, если вы столкнулись с ограничениями. Информация актуальна на 26 мая 2025 года.

Основная цель нововведений — убедиться, что имя владельца банковского счета, использующего мобильный банкинг Таиланд, совпадает с именем, на которое зарегистрирована SIM-карта, привязанная к банковскому приложению. Это серьезный шаг в рамках борьбы с “серыми” SIM-картами и мошенническими (“мульими”) счетами, которые часто используются в незаконных схемах.

Почему были введены новые правила для мобильного банкинга в Таиланде?

В последние годы мобильный банкинг Таиланд приобрел огромную популярность. Удобство переводов, платежей и управления счетами через смартфон оценили как местные жители, так и многочисленные туристы и экспаты. Однако вместе с ростом популярности увеличились и риски:

• Рост онлайн-мошенничества: Мошенники активно использовали анонимные или чужие счета для своих схем.
• Использование “мульих” счетов: Счета, открытые на подставных лиц, создавали проблемы для правоохранительных органов.
• Необходимость соответствия международным стандартам AML/CFT: Таиланд стремится укреплять свою финансовую систему и соответствовать международным требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).

Эти факторы и привели к тому, что регуляторы, включая Министерство цифровой экономики и общества (DES), Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLO), Национальный комитет по телерадиовещанию и телекоммуникациям (NBTC) и Банк Таиланда (BOT), инициировали ужесточение проверок. Новые правила банкинга Таиланд призваны сделать финансовые операции более прозрачными и безопасными.

Ключевые изменения: Проверка SIM-карт и верификация личности

Главное нововведение — это обязательная проверка сим карты Таиланд и ее соответствия данным владельца счета в мобильном банкинге Таиланд.

Вот как это работает:

1. Уведомления от банков: Банки начали рассылать уведомления пользователям (через свои мобильные приложения), чьи данные о SIM-карте не совпадали с данными банковского счета или отсутствовали. В первую очередь это коснулось счетов, зарегистрированных с 1 января 2022 года.
2. Срок для верификации: Пользователям, получившим уведомление, был дан срок (первоначально до 30 апреля 2025 года) для подтверждения или обновления своих данных. Это можно было сделать, обратившись в свой банк или к мобильному оператору.
3. Категории пользователей:
   
   • Совпадение данных (Y): Если данные совпадали, никаких действий не требовалось.
   • Отсутствие регистрации SIM (P): Требовалась регистрация и верификация.
   • Несовпадение данных (N): Необходимо было привести данные в соответствие.
4. Последствия несоблюдения: В случае, если пользователи не прошли верификацию в установленные сроки, их доступ к услугам мобильного банкинга Таиланд мог быть приостановлен или полностью прекращен начиная с июня 2025 года.

Особое внимание было уделено иностранным гражданам, так как часто SIM-карты могли быть зарегистрированы на другое лицо (например, на помогавшего с покупкой тайского друга или агента). По оценкам властей, проверке подлежали сотни тысяч номеров, зарегистрированных на иностранцев.

Что делать, если ваш доступ к мобильному банкингу ограничен?

Если вы столкнулись с тем, что ваш мобильный банкинг Таиланд перестал работать или его функции ограничены, вот что рекомендуется предпринять:

• Проверьте уведомления от банка: Возможно, вы пропустили сообщение в приложении.
• Свяжитесь с вашим банком: Это первый и самый важный шаг. Сотрудники банка объяснят причину ограничений и какие документы нужны для восстановления доступа. Вероятнее всего, потребуется личный визит в отделение.
• Проверьте регистрацию вашей SIM-карты: Убедитесь, что SIM-карта, используемая для банковского приложения, зарегистрирована на ваше имя (согласно вашему паспорту). Если нет, обратитесь к своему мобильному оператору для переоформления или коррекции данных.
• Подготовьте документы: Обычно требуются паспорт, документы, подтверждающие адрес проживания в Таиланде (если есть), и иногда справка резидента (Certificate of Residence).

Важно: Помните, что безопасность банковских приложений Таиланд — это общая ответственность. Предоставление корректных данных защищает и вас, и финансовую систему страны.

Советы для экспатов и туристов по использованию мобильного банкинга в Таиланде

Чтобы избежать проблем с мобильным банкингом в Таиланде, следуйте этим советам:

• Регистрируйте SIM-карту на свое имя: При покупке SIM-карты всегда используйте свой паспорт. Это упростит многие процессы, включая открытие тайского банк счета и его использование.
• Используйте один и тот же номер телефона: Постарайтесь использовать один и тот же тайский номер телефона для всех банковских операций и регистрации в приложениях.
• Своевременно обновляйте данные: Если вы сменили паспорт, визу или адрес, сообщите об этом в свой банк и мобильному оператору.
• Остерегайтесь мошенников: Никогда не сообщайте свои пароли, PIN-коды или OTP-коды третьим лицам. Банки никогда не запрашивают эту информацию по телефону или в SMS.
• Проверяйте официальные источники: Информацию о правилах и требованиях лучше всего получать напрямую от вашего банка или на официальных сайтах регуляторов, таких как Банк Таиланда. [Official_LINK: Bank of Thailand].

Помните, что банковские услуги Таиланд иностранцам предоставляются при соблюдении определенных правил, и эти правила могут меняться. Актуальность информации – ваш ключ к беспроблемному использованию финансовых сервисов.