В этой статье:
Банк Таиланда (BoT) объявил о планах по пересмотру правил заморозки и разблокировки банковских счетов. Эта мера призвана защитить добросовестных граждан, которые все чаще страдают от жестких, хотя и необходимых, мер по борьбе с финансовым мошенничеством. Разберемся, что происходит и как это может повлиять на экспатов и туристов в Таиланде.
Причина изменений: борьба с «лошадиными счетами»
В последнее время в Таиланде активизировалась борьба с так называемыми «лошадиными счетами» (по-тайски บัญชีม้า, «banchi ma»). Это банковские счета, открытые на подставных лиц, которые затем используются мошенниками для отмывания денег и проведения незаконных операций. Чтобы вернуть украденные средства жертвам, власти начали отслеживать всю цепочку денежных переводов от таких счетов и блокировать их.
По словам Дарани Сэджу, помощника управляющего Банка Таиланда, Центр по предотвращению и борьбе с киберпреступностью (ศปอท.) совместно с коммерческими банками расширил масштабы отслеживания денежных потоков. Это позволило эффективнее возвращать средства пострадавшим, но имело и обратную сторону: под блокировку стали попадать счета законопослушных граждан, которые просто оказались последними в цепочке переводов. Именно для решения этой проблемы и потребовался пересмотр действующих правил.
Банк Таиланда заморозка счетов: новые правила и защита граждан
Осознавая возникшие трудности, Банк Таиланда инициировал срочные консультации с коммерческими банками и Центром по борьбе с киберпреступностью. Было достигнуто предварительное соглашение о необходимости немедленной корректировки правил заморозки и процесса разблокировки счетов.
Ключевая цель новых мер — минимизировать негативное влияние на добросовестных граждан. Хотя детали новых правил еще обсуждаются, основной посыл властей ясен: необходимо найти баланс между эффективной борьбой с мошенниками и защитой прав обычных людей. Ожидается, что новые руководящие принципы будут внедрены незамедлительно после их утверждения.
Эта проблема является частью более широкой кампании по борьбе с финансовыми преступлениями, включая мошенничество с использованием QR-кодов, которое также затрагивает как местных жителей, так и иностранцев.
Что делать, если ваш счет заблокировали по ошибке?
Самая важная информация для тех, кто уже столкнулся с несправедливой блокировкой: есть конкретный механизм для решения проблемы. Если вы уверены, что не имеете отношения к мошенническим схемам, но ваш счет был заморожен, вам следует обратиться в специальный центр.
- Куда звонить: Центр AOC (Anti Online Scam Operation Center)
- Номер телефона: 1441, добавочный 2
Этот канал связи предназначен специально для добросовестных граждан, пострадавших от расширенных мер по борьбе с мошенничеством. Операторы помогут разобраться в ситуации и инициировать процесс разблокировки вашего счета. В любом случае, сохраняйте спокойствие и будьте готовы предоставить информацию о своих транзакциях. Общая осведомленность о правилах безопасности поможет избежать многих неприятных ситуаций. 🛡️
Часто задаваемые вопросы ❓
Что такое «лошадиный счет» (บัญชีม้า)?
Это банковский счет, который открыт на имя одного человека (часто за небольшое вознаграждение), но фактически используется преступниками для отмывания денег и других незаконных финансовых операций.
Почему мой счет могли заморозить, если я не делал ничего противозаконного?
Ваш счет мог оказаться в цепочке денежных переводов, идущих от мошеннического («лошадиного») счета. В рамках борьбы с киберпреступностью власти блокируют всю цепочку, чтобы отследить и вернуть деньги пострадавшим, из-за чего могут пострадать и невиновные.
Куда именно звонить для разблокировки счета?
Если вы уверены в своей невиновности, вам следует обратиться в центр AOC (Anti Online Scam Operation Center) по номеру 1441, набрав добавочный 2. Эта линия создана специально для помощи добросовестным гражданам.
Заключение
Инициатива Банка Таиланда — важный шаг к созданию более справедливой и сбалансированной финансовой системы. Хотя борьба с мошенничеством остается приоритетом, власти признали необходимость защищать и тех, кто случайно оказался втянут в чужие незаконные схемы.
Банк Таиланда стремится найти баланс между эффективной борьбой с мошенничеством и защитой прав добросовестных граждан, что является позитивным сигналом для всех, кто пользуется банковской системой страны.
